招商银行“疯狂”封杀币圈多人信用卡被冻结

传统观点认为，银行不会因为加密货币交易而主动冻结用户的银行卡，但吴表示，区块链了解到，近期，由于加密货币交易正常，招商银行信用卡已被银行主动冻结或冻结。储蓄卡已被暂停。 非柜台交易。

据悉，招商银行一直以对加密货币的风控最为严格而闻名于业内。 招商银行客服也告诉吴某，区块链表示会根据自身风控判断，主动冻结银行卡。 误伤。

（有网友发图）

《华夏时报》此前报道，招行、中行、农行、建行、工商银行客服的回复大致相同：“只要合法经营，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡用户资金不会被主动冻结，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。”

以往，业内普遍认为，“冻结账户”是一种强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法部门有权力，而银行一般无权。 但实际上，吴表示，区块链了解到招商银行比特币，招商银行冻结了很多用户的信用卡和储蓄卡的非柜台交易（也就是只能去柜台交易），尤其是28日，很多人被冻结了。

对于是否会主动管控，招行客服也回复称，银行本身会有风控政策，也会积极排查。 与《中国时报》收到的回复存在一些矛盾。 事实上，招商银行对加密货币的主动风控一直是业内最严格的。

2018年，招商银行香港分行发布公告：请留意招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。 根据相关规定，如果招商银行香港分行发现客户账户中涉及虚拟货币交易，该账户可能会被终止。 宣布！

另一方面，近日招商银行比特币，招商银行“疯狂”禁卡。 信用卡社区的热门帖子都是卡封帖，但不一定与加密货币相关。 这可能是打击措施的突然升级。

可以预计，随着监管的逐步深入和传统金融行业对加密货币的认识，未来银行主动风控的做法将逐渐增多。 事实上，在欧美发达国家，银行层面的主动风控远多于政府监管。 如果能够合理控制，在一定程度上先发制人的风险控制也是一件好事。 毕竟，与银行谈判比与强大的机构谈判相对容易。

此外，场外交易商和律师多次建议不要使用传统的大型银行卡进行加密货币兑换，而是使用相对较小的银行接收场外资金，例如当地的各种商业银行。

今年以来，央行等监管机构开始严厉打击涉及加密货币的电信诈骗和洗钱活动，以及涉及毒品和赌博的支付转账活动。 但另一方面，由于加密货币天然的匿名性，以及国内合规监管的滞后，目前还没有特别安全的方法可以完全避免卡冻结。

短期内可参考《OTC商户防冻卡建议》一文中的内容，例如不得参与跑分等涉嫌违法行为，选择主流平台优质商户进行交易，专用卡专用，用小银行。 长期来看，主流交易所、监管机构和银行系统之间只有更好的合作和风险控制，才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。